广东加大对小微企业和个体工商户的金融支持力度

2022-04-29 09:31:15     来源:广州日报

昨日,广东省人民政府官方网站公布《广东金融支持受疫情影响企业纾困和经济稳增长行动方案》(下称《方案》),以加大对实体经济特别是受疫情影响行业和中小微企业、个体工商户的金融支持力度,进一步强化外贸稳发展、房地产健康运行、实施自主创新战略、制造业高质量发展和乡村振兴的金融服务,确保经济社会稳运行。

企业纾困:支持重点企业利用“绿色通道”发债

《方案》把“有力开展受疫情影响行业、小微企业和个体工商户的金融纾困行动”放在第一位,提出加大对受疫情影响行业的金融支持,对住宿餐饮、批发零售、文化旅游、民航、公路水路铁路运输等纾困企业,对接银行加大信贷支持。同时,金融机构不盲目抽贷、断贷、压贷,并综合运用展期、续贷、再融资、调整还款计划等多种措施,帮助企业化解短期债务风险。

对受疫情影响较大的重点企业,《方案》提出利用中国银行间市场交易商协会、银行间市场清算所股份有限公司等提供的“绿色通道”发行债券以及利用资本市场并购重组纾困。

对小微企业和个体工商户,《方案》提出依托广东省中小企业融资台,对2022年4月1日至6月30日在地方法人金融机构首次申请贷款的小微企业,且单户贷款余额不超过1000万元的部分,给予不高于1%的贴息补助。

同时,加大对吸纳新市民就业较多的企业和出租车司机、网店店主、货车司机等灵活就业主体的金融支持力度,助力稳岗就业。

外贸外资:支持广州期货所尽快开展交易

针对稳外贸稳外资,《方案》提出提升金融服务外贸外资能力、加大出口信用保险支持、提升外贸企业汇率避险能力、加大跨境电商融资支持、期现联动推动大宗商品贸易发展5项措施。

金融服务方面,提出引导金融机构设立“绿色通道”,加快做好外商投资项目建设和能源化工等大宗商品进口的资金交易、本外结算、信贷支持等金融服务。鼓励银行扩大跨境人民结算优质企业白名单,提高跨境贸易投融资便利

出口信用保险支持方面,提出全年支持超1.2万家外贸企业,拓展产业链承保,帮助应对订单取消、出运拒收等风险。深化银保企三方合作,创新保单融资产品,实现短期险保单融资增信保额超600亿元。

值得注意的是,《方案》提出提升外贸企业汇率避险能力,支持融资担保公司为中小微外贸企业远期结售汇业务提供担保增信,降低企业套期保值成本。鼓励银行简化外汇套期保值业务手续、提高办理效率,降低企业外汇套期保值业务的保证金比率,支持符合条件的地方法人金融机构申请金融衍生产品业务资格。

期现联动推动大宗商品贸易发展方面,支持广州期货交易所尽快上市期货品种开展交易,鼓励期货公司集聚发展,建设交割仓库,完善期货产业链。

制造业:支持部分地市或区域率先开展企业碳账户试点

《方案》明确,加强金融对制造业的支持力度。首先是优化供应链金融模式保障产业链稳定。建立信贷、债券融资对接机制,引导金融机构快速响应产业链核心及配套企业融资需求。推动核心企业签发供应链票据支付上游企业账款,鼓励金融机构依法合规提供供应链应收账款融资服务。

围绕广东十大战略支柱产业集群和十大战略新兴产业集群,实施“产业共成长计划”,鼓励银行采用银团贷款或联合授信的方式提供资金支持。

完善支持制造业高质量发展的多元融资体系。支持符合条件的优质、成熟制造业企业上市融资,支持符合条件的企业发行公司信用类债券,加大产业链纵向并购贷款投放力度。

发展绿色金融支持产业绿色低碳发展。支持部分地市或区域率先开展企业碳账户试点,建立企业生产碳排放可计量体系,根据碳排放强度核算企业碳排放等级。鼓励金融机构积极利用煤炭清洁高效利用专项再贷款,合理满足发电企业购买、储备煤炭等需求。

房地产:支持优质房地产项目“保交楼”

《方案》提出,积极支持居民合理住房信贷需求。坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位,因城施策实施好差别化住房信贷政策,合理确定辖区内商业个人住房贷款的最低首付款比例、最低贷款利率要求。鼓励银行对符合购房政策要求且具备购房能力、收入相对稳定的新市民,合理确定按揭标准,提升借款和还款便利度。

同时,做好房地产企业风险处置项目并购金融服务。各地要督促涉险房地产企业积极自救化险,省有关部门要加强协调指导和项目推介对接。鼓励金融机构加大对优质房地产项目的支持力度,按照市场化、法治化原则支持“保交楼”。

此外,完善金融与房地产良循环发展的长效机制。支持保险资金通过直接投资或认购债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金等方式,为保障租赁住房项目提供长期资金支持。

自主创新:推动广深科创金融试验区落地

《方案》提出,打造匹配“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”全过程创新生态链的金融服务模式。推动广深科创金融试验区落地建设。试点开展科技成果转化贷款风险补偿,促进科技成果产业化。

就深入推进科技信贷与投贷联动业务创新发展,《方案》鼓励地方法人金融机构有效利用科技创新再贷款,扩大科技信贷投放。鼓励银行对科技企业建立非传统财务指标类评价维度,构建专属授信评价模型,执行差异化授信审批机制。改进科技企业授信考核机制,落实尽职免责制度,执行差异化不良容忍度标准。

同时,强化多层次资本市场服务科创企业功能。推动广东股权交易中心加快建设“科技创新专板”“专精特新板”,开展区块链创新运用试点,加强和全国证券市场板块间的合作衔接。

乡村振兴:降低生猪等大宗农产品价格波动风险

《方案》提出,有效强化金融支持乡村振兴力度。支持政策银行强化对现代农业产业园与农业产业化龙头企业、农民专业合作社等经营主体的信贷支持。

同时,优先保障粮食安全和乡村产业金融投入。探索创新金融支持高标准农田建设、土地整治、耕地保护等项目的可行模式。强化粤西大型水利工程、种业振兴行动、预制菜产业、乡村休闲产业、“菜篮子”产品供给、农产品冷链保鲜体系、县域商业体系、农村电商和快递物流等关键领域的信贷支持。

此外,提高“三农”风险保障水。大力探索地方特色农业保险品种,发展渔业保险,探索开展糖料蔗完全成本保险和种植收入保险。完善“保险+期货”模式,降低生猪、橡胶等大宗农产品和重要战略物资价格波动风险。

金融支持

力争2022年全省信贷新增额和社会融资规模增量高于2021年,分别达到2.7万亿元、3.8万亿元,资本市场融资额超过1万亿元,确保二季度信贷增速高于12.1%,存款增速高于9%。

实现普惠小微贷款、制造业企业中长期贷款、科技创新领域贷款增速高于各项贷款增速10个百分点以上,力争全年新增境内外上市公司达到100家,在区域股权交易中心挂牌企业数量增长10个百分点以上。

实现普惠小微贷款均利率稳中有降,全省银行业为企业减费让利1000亿元以上。

全年支持超1.2万家外贸企业,拓展产业链承保,帮助应对订单取消、出运拒收等风险。深化银保企三方合作,创新保单融资产品,实现短期险保单融资增信保额超600亿元。

支持广州期货交易所尽快上市期货品种开展交易。

鼓励银行对符合购房政策要求且具备购房能力、收入相对稳定的新市民,合理确定按揭标准,提升借款和还款便利度。

鼓励金融机构加大对优质房地产项目的支持力度,按照市场化、法治化原则支持“保交楼”。

鼓励银行对科技企业建立非传统财务指标类评价维度,构建专属授信评价模型,执行差异化授信审批机制。

改进科技企业授信考核机制,落实尽职免责制度,执行差异化不良容忍度标准。

围绕广东十大战略支柱产业集群和十大战略新兴产业集群,实施“产业共成长计划”,鼓励银行采用银团贷款或联合授信的方式提供资金支持。

强化粤西大型水利工程、种业振兴行动、预制菜产业、乡村休闲产业、“菜篮子”产品供给、农产品冷链保鲜体系、县域商业体系、农村电商和快递物流等关键领域的信贷支持。(记者方晴 王楚涵)

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